W&P • Seminar: Vertragsgestaltung bei Sanierungsfällen: Darlehen, Sicherheiten etc.

Seminar: Vertragsgestaltung bei Sanierungsfällen: Darlehen, Sicherheiten etc.

Das Schadensrisiko durch fehlerhafte oder unklare Formulierungen ist beträchtlich. Hinzu kommt, dass gerade in dem Bereich Sanierung Formularangebote der Bankverlage kaum vorhanden sind, so dass sich jedes Haus in vielen Fällen seine eigenen Verträge, Formulare und Anträge selbst „strickt“ und deshalb auch laufend aktuell halten muss. Das ist umso unbefriedigender als in den Sanierungsabteilungen der Banken täglich hohe Volumina Gegenstand von solchen, zumeist selbst gestrickten Vereinbarungen und Anträgen, sind.

Zusammen mit anderen Experten führt Eva Ringelspacher, W&P Mitglied der Geschäftsleitung und Restrukturierungsexpertin, im Rahmen der Veranstaltung des Finanz Colloquium Heidelberg durch die richtigen Einsatzgebiete, Gestaltungen, Probleme und Lösungsvorschläge zu wichtigsten Verträgen/Formularen auf der Basis der neusten Rechtslage, u.a.:

Waiver – erste Krisenanzeichen und richtiger Umgang damit:
Frühwarnindikatoren, vorübergehende Aussetzung von Verpflichtungen und Financial Covenants, Verzicht auf Kündigungsrechte und Auflagen
Stillhaltevereinbarungen – Kreditfortführung in ungewisser Zeit:
Auflagen, insbesondere Verpflichtung zur Erstellung eines Sanierungskonzepts, richtige Auswahl des Sanierungsberaters und Formulierung der Beauflagung zur Erstellung eines Sanierungskonzepts (IDW S 6/ BGH), Abgrenzung zu Quick Check und IBR, Laufzeit, Haftungserweiterung § 328 BGB
Überbrückungskredit – Liquidität auf Sicht:
Prüfung Zahlungsunfähigkeit, Gründe für einen Überbrückungskredit, Mindestinhalte, spezifische Auflagen, kluge Auswahl von Kündigungsgründen, Vorsicht bei (mehrfachen) Prolongationen eines Überbrückungskredits
Sanierungskredit – Finanzierung der Krisenbewältigung:
Voraussetzungen, Ernsthaftigkeit des Sanierungswillens, Sanierungsbeiträge der Stakeholder, Auszahlungsvoraussetzungen, Bestandteile einer aussagekräftigen Fortbestehensprognose, Sanierungsfähigkeit: Prüfungspflichten der Bank?, Meilensteine, Planvorgaben, Nachholungsfrist mit Kündigungsrecht, Sanktionen, Sicherheiten
Financial Covenants - Sinn oder Unsinn in der Sanierungsphase:
sanierungsspezifische Covenants und gängige Klauseln, Covenant Holiday und Reset
Konsortial- und Sicherheitenpoolverträge – Risiko- und Sicherheitenteilung:
Saldenausgleich und Berechnung, Nachbesicherung